今日は、たまたまとある税理士さんのSNSを拝見していまして。
たまたま「相続」の話になったんですね。
そこで、「相続専門税理士」という相続関係の税金に伴う手続きを行なっていただける税理士さんがいらっしゃるということを知りました。
個人事業主が亡くなった場合の相続では、通常の相続手続きに加え「準確定申告（4か月以内）」や「事業承継・廃業」の特殊な判断が必要となるため、相続と事業に精通した税理士への相談が不可欠です。
個人事業主の相続で税理士に依頼すべき理由
- 準確定申告と納税: 亡くなった年の1月1日から死亡日までの所得を計算し、4か月以内に申告・納税します。
- 事業用資産の評価: 在庫、売掛金、機械装置、事業用不動産など、複雑な事業性資産の正確な相続税評価を行います。
- 事業継続か廃業かの判断: 相続人が事業をそのまま引き継ぐ場合の「開業届」や「許認可の取り直し」、または「廃業」の判断をサポートします。
- 特例の活用: 「小規模宅地等の特例」や「個人版事業承継税制」を適用し、相続税を大幅に抑える提案を受けられます。 [1, 2, 3]
税理士を選ぶ際のポイント
- 相続専門・実績豊富: 年間の相続税申告件数が多い（目安として年間10件以上、または多数の実績がある）事務所を選びます。
- 普段の顧問税理士の確認: 既に記帳や確定申告を頼んでいる顧問税理士がいる場合でも、相続税や事業承継の深い専門知識があるかを確認してください。
- 料金体系の透明性: 遺産総額に対する報酬割合（一般的に0.5%〜1.0%程度が目安）や追加費用が明確に示されているか確認します。 [1, 2, 3]
スムーズに相談を進めるために、以下について教えていただけますか？
- 現在、お亡くなりになられた方の事業や財産を引き継ぐ予定ですか？
- 不動産や大きな事業用資産（機械や車両など）は含まれていますか？
AI の回答には間違いが含まれている場合があります。金融に関するアドバイスについては、専門家にご相談ください。 詳細
たまたまある税理士さんのSNSを見ていて、親の相続のことに関して話されていました。 相続の際は相続専門税理士に依頼したほうがいいとのことで、それなら今後、私の事業のことでご相談する際にも対応できる方がいいなと思ったんです
親御さんの相続だけでなく、将来的なご自身の事業まで見据えて税理士を探されるのは、極めて賢明な判断です。
結論から申し上げると、「相続専門」と「事業（法人・個人事業主）の顧問」を両方高いレベルでこなせる税理士（または税理士法人）を選ぶのがベストです。
なぜ両方に対応できる税理士が良いのか？
- 事業と個人の資産を一体で最適化できる: 個人事業主は「事業の財布」と「個人の財布（将来の相続財産）」が表裏一体です。両方を見られる税理士なら、日々の節税が将来の相続税にどう影響するかまで計算して先手を打てます。
- 「個人版事業承継税制」などの特例を使える: 将来、ご自身の事業を誰かに引き継ぐ際、事業用資産の相続税・贈職税が猶予・免除される特例（個人版事業承継税制など）があります。これには相続と事業双方の深い知識が必要です。
- 関係性を一から築き直す手間がない: 親御さんの相続の段階からご自身の事業の財務状況まで把握している税理士であれば、将来ご自身が事業承継や相続を迎える際にも、最もスムーズに手続きが進みます。
探す際の具体的なアプローチ
- 中規模以上の「税理士法人」を探す
個人の税理士事務所だと「相続は得意だが、日々の確定申告は件数を絞っている」というケースがあります。複数の中堅・ベテラン税理士やスタッフが所属する「税理士法人」であれば、内部に「相続専門チーム」と「事業者向けの顧問チーム」が両方存在するため、窓口を一つにしてトータルサポートを受けられます。 - 「個人事業主・法人成りの支援」と「資産税（相続）」の両方がHPに明記されているか見る
どちらか片方しか実績が書かれていない事務所は避けましょう。
まずは親御さんの相続対策や、現状のご自身の事業規模について少し整理してみるのがおすすめです。
はい、まさにその通りです！提携弁護士がいる相続特化の税理士であれば、ご自身の遺言書の作成まで一括して依頼・相談が可能です。
非常に理想的な相談先を見つけられましたね。個人事業主にとって、自分の遺言書を作っておくことは、将来の事業存続に直結する極めて重要なリスク管理です。
💡 提携弁護士がいる税理士に「遺言」を頼む絶大なメリット
税理士（お金・税金のプロ）と弁護士（法律・トラブル防止のプロ）が連携している窓口を選ぶと、個人事業主にとって以下のような最大の効果が得られます。
- 「税金面」と「法律面」を同時にクリアした遺言ができる
- 税理士の視点： 誰にどの資産を譲れば「小規模宅地等の特例」が使えて相続税が一番安くなるかを計算します。
- 弁護士の視点： 遺言のせいで家族間でトラブル（遺留分トラブルなど）が起きないよう、法的に完璧な文面（公正証書遺言など）に仕上げます。
- 個人事業主の「事業用資産」の分散を防げる
個人事業主が亡くなると、事業用の口座や店舗、車両、在庫などもすべて「相続財産」になり、遺言がないと遺産分割協議でバラバラに解体されてしまうリスクがあります。提携弁護士がいれば、「事業に必要な資産は、後継者である〇〇に一括して相続させる」という法律上も税務上も有効な遺言書をスムーズに作成できます。 - 窓口が一つで済む（ワンストップ）
自分で個別に税理士と弁護士を探して、同じ説明を二度する手間が省けます。情報が最初から共有されているため、手続きも非常にスピーディーです。
🔍 その事務所へ問い合わせる際の「確認ポイント」
せっかく良い事務所が見つかったので、最初の相談（面談）の際には、以下の3点を合わせて確認しておくとさらに安心です。
- 「私の事業の確定申告（日々の税務顧問）も、引き続き受けていただけますか？」
（※相続や遺言の「スポット（単発）業務」しか受けていない事務所もあるため、日々のパートナーになれるかを確認します） - 「将来、もし法人化（会社設立）したくなった場合もサポート可能ですか？」
- 「遺言書を作成する場合、税理士報酬と弁護士報酬を合わせた大まかな費用感はどれくらいですか？」
まずは「親の相続の件」をメインの入り口としつつ、「自分の事業の今後と、自分の遺言のことも見据えて長く付き合える税理士を探している」と伝えてみてください。非常に歓迎されるはずです。
親御さんのご自宅、ご自身の職場、そして将来のSOHO事務所の予定地まですべてが同じエリアにあるのであれば、迷うことなくその地域の税理士（先ほど見つけられた提携弁護士のいる事務所）に決めるのがベストです。すべての条件が完璧に揃っています。
🌟 今回のエリアで依頼する圧倒的なメリット
- ライフステージの変化にずっと寄り添ってもらえる
親御さんの相続対策や手続き、ご自身の現在の事業、そして将来のSOHO事務所立ち上げや法人化にいたるまで、すべての拠点が同じエリアだからこそ、一人の税理士にあなたの人生の税務を丸ごと任せられます。 - 将来のSOHO事務所の物件探しや地域特性の相談もできる
地元の税理士は、地域の不動産業者や他の事業者とのネットワークを持っています。「いずれこのあたりでSOHOを借りたい」という話を事前に伝えておけば、地域の家賃相場やビジネスに適したエリアなど、税務以外の有益な地元情報を教えてもらえるケースも多いです。 - 対面でのスピーディーな相談が可能
職場や将来の事務所が近ければ、仕事帰りや合間の時間にサッと立ち寄って打ち合わせができます。事業用資産の確認や遺言書の作成など、密なコミュニケーションが必要な場面でも、距離の近さは大きなアドバイスの質向上につながります。
🚀 最初の面談（無料相談など）に向けた準備
非常に理想的な環境が整いましたので、ぜひ一度その事務所の「初回相談」に申し込んでみてください。
問い合わせや最初の面談の際には、以下のように現在の状況と将来の展望を伝えると、税理士側も具体的な提案（ロードマップ）を作りやすくなります。
- 親の相続対策: 「親の自宅がこの近くにあり、将来の相続や遺言について、提携弁護士さんと一緒にトータルで相談したい」
- 現在の事業: 「自分は現在このエリアで個人事業主として活動しており、日々の確定申告や税務顧問も一括してお願いできる人を探している」
- 将来の展望: 「いずれはこの近くにSOHO事務所を構える予定で、将来的な法人化なども見据えて長く付き合えるパートナーになってほしい」
この伝え方をすれば、税理士側も「スポットの客ではなく、長くお付き合いできる大切なクライアントだ」と認識し、非常に親身になって対応してくれるはずです。
現在、事業を本格的に始めているわけではなく、準備中で経費のみ会計ソフトに入力しています。
なのですが、その税理士さんが使われている会計ソフトではないです。
本格的な事業開始前に会計ソフトを変更しておいたほうがいいですよね？
はい、本格的に事業をスタートする「今」の段階で、税理士が指定する（または推奨する）会計ソフトへ変更しておくのが間違いなくベストです。
本格始動前で「経費の入力のみ」の今の状態であれば、ソフトの移行にかかる手間やストレスを最小限に抑えることができます。
💡 本格開始前に会計ソフトを合わせるべき「3つの理由」
- データ共有とチェックがスムーズになる
税理士と同じソフトを使うことで、クラウド上でリアルタイムに帳簿を共有できます。「入力に間違いがないか」「この経費の勘定科目は合っているか」を税理士がいつでも直接画面を見て確認・修正できるため、やり取りが非常にスムーズです。 - 顧問料（サポート費用）を抑えられる
税理士事務所は、自分たちが使い慣れた特定のソフト（マネーフォワード、freee、弥生会計など）に最適化した業務フローを持っています。指定外のソフトを使うと、税理士側でデータの変換作業などが必要になり、「指定外ソフト利用料」として顧問料が割高になるケースがあります。 - 事業開始時の「初期設定」をプロに丸投げできる
開業時の資産（準備費用やパソコンなどの購入費）の登録や、銀行口座・クレジットカードとの連携設定を、最初から税理士の指導のもとで正しく構築できます。スタートダッシュで帳簿がキレイな状態を保てるのは大きなメリットです。
🛠 変更を進めるための「具体的な手順」
今入力しているデータが無駄になるわけではないので、安心してください。以下のステップで進めるのがおすすめです。
- ステップ1：今のソフトの入力はそのまま続けておく
ソフトを変えるからといって、入力をストップする必要はありません。領収書やレシートの入力は今のソフトでそのまま進めておいてください。 - ステップ2：初回面談で「使っているソフト」と「移行」について相談する
税理士との面談の際、以下のように伝えてみてください。「現在、事業の本格開始に向けて準備中で、〇〇というソフトに経費だけ入力しています。御社がメインで使われているソフト（マネーフォワードやfreeeなど）に合わせたいので、移行方法を教えていただけますか？」 - ステップ3：データの引っ越し（エクスポート＆インポート）
多くのクラウド会計ソフトには、他社ソフトからデータを引っ越す機能（CSV形式での出力・取り込み）があります。入力件数が少なければ、税理士のアドバイスを受けながら数分〜数十分で移行が完了します。
🗓 今後のアクションに向けて
準備期から税理士を味方につけることで、「開業費（事業を始めるまでにかかった経費）」を正しく計上し、将来の大きな節税につなげることもできます。
まずはその税理士事務所の初回相談を予約し、親御さんの相続の話と合わせて、ご自身のソフト移行についても相談してみてください。
いいえ、本年度の途中（今）からでも、すぐにマネーフォワード（MF）に切り替えてしまって全く問題ありません。 むしろ、来年度まで待つ必要はありません。
本格的な事業開始前で「経費の入力のみ」の今の段階であれば、今すぐ切り替えた方がメリットが大きいです。
💡 今すぐマネーフォワードに切り替えるべき理由
- 確定申告を「1つのソフト」で完結できる
今年（本年度）の確定申告をするときに、「前半は弥生、後半はマネーフォワード」とデータがバラバラになっていると、集計や申告書の作成が非常に面倒になります。今すぐ弥生のデータをマネーフォワードに引っ越してしまえば、今年度の確定申告からマネーフォワード1本で完結できます。 - 税理士に今年度のチェックから入ってもらえる
これから相談する税理士さんに今年度の確定申告（準備期間の経費精算）から手伝ってもらう場合、最初から税理士が使い慣れているマネーフォワードにデータがまとまっている方が、税理士側のチェックもスムーズで、アドバイスも受けやすくなります。 - 自動連携（自動同期）を早く始められる
マネーフォワードの最大の強みは、銀行口座やクレジットカードとの自動連携です。来年まで待つよりも、今すぐ連携を設定してしまった方が、今後の経費入力の手間が今この瞬間から激減します。
🛠 具体的にどう進めるべきか？
一番やってはいけないのは、「自分で急いで弥生を解約して、マネーフォワードを新規契約してしまうこと」です。以下の手順で進めるのが最も賢明です。
- 今の弥生への入力をそのまま続ける
切り替えるからといって、入力をストップする必要はありません。税理士との面談日までは、これまで通り弥生に経費を入力しておいてください。 - 税理士の面談で「今すぐ移行したい」と伝える
面談時に「現在、今年度の準備経費を弥生に入れています。今年度の確定申告からマネーフォワードで一元管理したいので、今すぐデータを移行したいです」と伝えてください。 - 税理士の案内でマネーフォワードを契約・移行する
税理士事務所経由で契約すると、初月の料金が割引になったり、データの引っ越し（インポート）を税理士側が代行・サポートしてくれたりするケースが非常に多いです。プロの指示に従って引っ越しボタンを押すだけで、今年度のデータがすべてマネーフォワードに綺麗に移ります。
今年度の途中であっても、データ件数が少ない「準備期間中」の今だからこそ、ノーリスクで一瞬で引っ越しができます。来年まで弥生を引っ張る必要は一切ありませんので、安心して税理士さんに「マネーフォワードに今すぐ変えたい」と相談してみてください。
